Claude Finanzas · 6 agentes para finanzas

Si trabajás en finanzas — corporate, banca de inversión, asset management, insurance — sabés que la mayor parte del laburo es producir documentos repetitivos con data de fuentes específicas: pitch books, credit memos, KYC, conciliaciones, actuarial review, auditorías. Cada uno tiene su template, sus fuentes de data y su cliente interno. La rutina consume tiempo de seniors que debería ir a análisis, no a copiar números de Bloomberg a un PowerPoint.

Claude Finanzas es el equipo de seis agentes especializados que vive dentro de Claude Cowork con conectores nativos a las plataformas de data que las firmas ya pagan: Bloomberg, S&P Capital IQ, FactSet, PitchBook, Morningstar, LSEG, MSCI. Más Microsoft 365 para el output final. Esta guía explica los 6 agentes y te da 2 starter prompts para que veas el patrón.

Por qué Cowork (no Claude Code)

Para tareas de finanzas el agente correcto es Cowork, no Claude Code, por tres razones:

1. Output es Excel/PowerPoint/Word, no código.
2. Necesita acceder múltiples fuentes (Bloomberg + 365 + email) en paralelo.
3. Corre en escritorio del usuario con permisos a archivos locales (no en repo de código).

Cowork está hecho exactamente para este patrón.

Los 6 agentes

1. Pitch Books

El agente que genera pitch decks para IB/M&A/equity. Le pasás:

• Compañía target.
• Tipo de transacción (M&A sell-side, equity raise, debt issuance).
• Compañías comparables (o se las pedís que las identifique).

Lo que hace:

• Pulls financials de Capital IQ/FactSet.
• Calcula múltiples de comparables (EV/EBITDA, P/E, EV/Revenue).
• Genera deck completo en PowerPoint corporate-template.
• Incluye charts dinámicos (revenue growth, margins, leverage).
• Te marca con highlight las celdas que necesitan input manual del banker.

Output típico: deck de 25-40 slides, listo para review en 8-12 minutos.

2. Credit Memos

Para banca de crédito y bancos comerciales. Le pasás:

• Cliente y línea solicitada.
• Industry y geografía.

Lo que hace:

• Pulls financials históricos de Capital IQ.
• Calcula ratios de credit (DSCR, debt/EBITDA, current ratio, interest coverage).
• Genera memo en Word con estructura estándar (exec summary, business, financials, risks, recommendation).
• Marca exposure existente del banco con el cliente.
• Te genera la sección de risks con análisis específico del sector.

3. KYC Screening

Para compliance/onboarding. Le pasás nombre de la entidad o individuo.

Lo que hace:

• Cruza contra listas de sanciones (OFAC, EU, UN).
• Busca PEPs en bases especializadas.
• Pulls noticias adversas de los últimos 24 meses.
• Genera reporte de screening con score de riesgo y findings concretos.

Para entidades complejas (estructura corporativa con beneficial owners), itera sobre cada nivel.

4. Reconciliation

El agente que mata el trabajo de fin de mes en operaciones. Le pasás dos sources (típico: extracto del custodian + libro contable interno).

Lo que hace:

• Carga ambos en Excel.
• Identifica matches automáticos (mismo monto, misma fecha, similar referencia).
• Lista breaks (diferencias) clasificadas por tipo: timing difference, FX impact, missing transaction, data error.
• Genera worksheet de reconciliación con explicación por break.

Para áreas que tenían planilla manual de 8 horas mensuales, baja a 1-2 horas de review humano.

5. Actuarial Review

Para seguros y pension funds. Le pasás triangle de reclamos o dataset de mortalidad.

Lo que hace:

• Calcula reservas por método chain-ladder y Bornhuetter-Ferguson.
• Compara contra reservas existentes.
• Identifica trends de severidad/frecuencia.
• Genera workbook actuarial con metodología explicada.

No reemplaza al actuario certificado — produce el draft que el actuario reviewa y firma.

6. Statement Auditor

Para auditoría interna o externa. Le pasás un set de estados financieros + libro mayor.

Lo que hace:

• Cruza saldos del libro contra estados.
• Identifica desviaciones del trial balance.
• Hace análisis horizontal y vertical.
• Marca cuentas con movimientos atípicos.
• Genera workpaper con findings.

Conectores que tiene que tener

Para que los 6 agentes corran, esta es la lista mínima de conectores en Claude (claude.ai → Settings → Connectors):

Plataformas de data:

• Microsoft 365 (output Excel/Word/PowerPoint)
• Bloomberg Terminal MCP (si tu firma tiene la licencia)
• S&P Capital IQ MCP
• FactSet MCP
• PitchBook MCP
• Morningstar MCP
• LSEG (ex-Refinitiv) MCP
• MSCI MCP

Tu firma seguramente paga 2-4 de estas, no las 8. Conectá las que tenés. Los agentes están diseñados para degradar — si no tienen Capital IQ, intentan FactSet, después PitchBook.

Otros:

• Gmail/Outlook (para mandar drafts a colegas)
• OneDrive/SharePoint (para guardar outputs)

2 starter prompts

Prompt para Pitch Books

Necesito un pitch book sell-side para una compañía privada de SaaS
B2B con ~$45M ARR, ~25% growth, margenes operativos negativos (-10%),
basada en US.

Compañías comparables: traeme entre 8 y 12 públicas que matchen
en sector y growth profile. Justificame por qué cada una entra.

Estructura del deck:
1. Executive summary
2. Company overview
3. Financial highlights (revenue, growth, margins, retention si está disponible)
4. Market opportunity
5. Comparables analysis (trading + transaction)
6. Preliminary valuation range
7. Process timeline propuesto

Output: PowerPoint con template corporate (yo te lo paso aparte si lo necesitás).
Hacelo en plan mode primero, mostrame qué fuentes vas a usar y de qué
specifics necesitás más info.

Prompt para Credit Memo

Generá un credit memo para un upgrade de la línea revolving de
"Acme Corp" (tickeable público, ticker XYZ) de $50M a $100M.

Estructura estándar:
- Executive summary (1 página)
- Business overview (descripción, productos, geografías)
- Financial review (últimos 3 años + LTM, ratios clave)
- Industry & competition
- Risks (operational, financial, market, regulatory)
- Existing exposure (qué tenemos hoy con el cliente — esto lo mirá
  vos en el sistema interno)
- Recommendation (approve/reject/conditional)

Para los ratios, usá la metodología del banco si la tenés cargada en
memoria; sino aplicá los standard.

Pull financials del 10-K más reciente y los últimos 4 10-Q.

Validación humana es no-negociable

Los 6 agentes generan drafts. Cada output debe pasar por un humano calificado antes de mandarlo a cliente, regulator o decisión real. Esto no es paranoia — es cómo funciona el sector.

Lo que el flow correcto se ve:

1. Agente genera el draft (8-15 min según el documento).
2. Senior analista reviewa números clave contra source (15-30 min).
3. Senior banker/credit officer/auditor firma off (10-20 min).
4. Documento sale.

Tiempo total: 40-65 min vs. 4-8 hs manualmente. La leverage está en eliminar el grunt work, no la responsabilidad.

Errores conocidos / cosas a chequear

Datos de fechas

Capital IQ, Bloomberg y FactSet no siempre tienen el mismo timestamp para el mismo dato. Si pedís "revenue Q3", una source puede dar el dato a 15 días después del earnings y otra a 3 días. El agente toma el más reciente disponible. Verificá en review.

Compañías privadas

Para privadas, la data calidad varia. PitchBook y Capital IQ tienen mejor cobertura que Bloomberg para privadas pero igualmente con gaps. El agente marca con "[ESTIMADO]" los campos donde la confianza es baja.

Moneda

Los multi-currencies necesitan conversion. El agente usa FX del cierre del último día reportado. Si tu uso necesita FX promedio del período, especificalo en el prompt.

Reservas y aprovisionamientos

Los algoritmos del actuarial review son standards (chain ladder, BF). Si tu firma usa metodologías propietarias, hay que configurar. Eso es trabajo de setup que se hace una vez.

Compliance y data residency

Tres puntos no-negociables si trabajás en una firma regulada:

1. Datos PII (KYC, screening) no deben salir del jurisdiction sin clearance. Configurá Claude Enterprise con data residency en tu región.
2. Audit logs activados siempre. Cada call de agente queda registrado con timestamp y user.
3. DLP — definir qué clases de datos no pueden salir (cliente confidencial, MNPI). Claude Enterprise tiene controles para esto.

Si tu firma no tiene Claude Enterprise, no corras estos agentes con data sensible. Para training/exploración, usá data pública o sintética.

ROI esperado

Una firma de mid-market con ~20 analistas que adopta los 6 agentes:

• Pitch books: 3-5x mais rápidos.
• Credit memos: 2-3x más rápidos.
• Conciliaciones: 4-5x más rápidas.
• Actuarial/audit: 2x más rápido (la review humana sigue tomando tiempo).

Productividad promedio del analista sube 30-50%. La capacidad libre se redirige a análisis profundo, idea generation, y client interaction — actividades que el cliente valora más y son menos automatizables.

Conclusión

Claude Finanzas no es un producto que comprás como SaaS. Es un patrón: 6 agentes definidos con sus prompts, sus templates de output, sus conectores. La firma que adopta el patrón gana mucho. La firma que solo tira "usá Claude" sin estructura, gana poco.

Si trabajás en finanzas y querés probar, arrancá por un agente solo (recomendado: Pitch Books o Reconciliation, son los que dan ROI más rápido y son más fáciles de auditar). Una vez que el patrón se valida, sumás los otros 5.

Tags: claude-finanzas, finanzas, agentes, cowork, excel, bloomberg, microsoft-365